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    Home»Econopedia»Cómo calcular la desviación estándar en inversiones: Procedimiento
    Econopedia

    Cómo calcular la desviación estándar en inversiones: Procedimiento

    Rafael Malagón RodríguezBy Rafael Malagón Rodríguez21 agosto 2024Updated:29 agosto 2024No hay comentarios4 Mins Read
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    El cálculo ⁢de la desviación​ estándar⁤ en las​ inversiones‌ puede​ ser ​un arma secreta para cualquier inversor que quiera ‍tener ‍una perspectiva más precisa ⁤sobre⁣ el riesgo asociado a ⁤sus ⁤activos. Hablemos ​de cómo puedes calcularla ⁢y⁣ cómo interpretar esa⁤ información para tomar ‍decisiones⁢ más informadas.

    La ‌desviación‍ estándar es una medida ⁣estadística que indica cuánta variación⁢ o dispersión ⁤existe con respecto ‌al valor promedio. ⁣En términos muy simples, cuanto menor sea la desviación‌ estándar, menos variable⁣ será el rendimiento del activo. Para el inversor ‌sagaz, conocer esta métrica es vital ya que ‌proporciona⁤ una imagen más clara del riesgo inherente.

    Recopilación‌ de datos: El⁣ primer paso crucial

    Antes de sumergirnos en la magia matemática, necesitamos‌ recolectar⁢ los ​datos pertinentes. Esto implica obtener ​los precios de ‌cierre de tus⁤ inversiones durante‍ un periodo específico. Si estás usando acciones, puedes descargar ⁢estos datos de plataformas como Yahoo Finance o Google Finance. ⁣Es fundamental ‌contar⁣ con una ⁣muestra⁣ amplia para asegurar que los ⁤resultados sean significativos.

    Calcular el​ rendimiento‍ promedio

    Con⁣ los datos en⁢ la mano, el⁢ próximo ‍paso ⁤es calcular⁤ el rendimiento promedio de tus inversiones durante el periodo seleccionado. La ⁣fórmula es ‌básica pero poderosa:

    [text{RendimientoPromedio}‍=frac{sum[text{RendimientoPromedio}=frac{sum{i=1}^{n} Ri}{n} ]Donde:

    • ( sum{i=1}^{n}⁣ Ri ) es la ​suma de todos los rendimientos ⁤observados
    • n‌ es el número de observaciones

    Este paso es crítico ⁤porque el rendimiento⁢ promedio actúa como el centro gravitacional de​ nuestros cálculos.

    Determinar las desviaciones

    Ahora ​necesitamos ⁣determinar ⁤la desviación ⁢de cada observación respecto al ⁣rendimiento ​promedio. Cada⁣ desviación se calcula ​como:​

    [ text{Desviación} = R_i – text{Rendimiento Promedio} ]
    Te puede interesar:  Economía espacial: Conceptos y aplicaciones clave

    Estas desviaciones muestran cuánto se aleja cada rendimiento individual del promedio. Esta etapa es esencial‍ para visualizar ⁤la variabilidad en tu inversión.

    Elevar al cuadrado las desviaciones

    En‌ este punto,⁤ la matemática se vuelve⁣ un⁣ poco más interesante. Elevamos al ⁣cuadrado⁢ cada⁣ desviación para‍ evitar que las desviaciones‍ negativas ⁤y positivas se cancelen entre sí:

    [ text{Desviación Cuadrada} = (text{Desviación})^2 ]

    Este paso matiza el⁣ impacto ⁣de ‌las desviaciones más‌ grandes, haciéndolas más evidentes en el cálculo final.

    Calcular ⁢la⁣ varianza

    Sumamos⁤ todas las desviaciones cuadradas y las dividimos entre el número total ⁣de observaciones​ (n) para obtener la varianza:

    [ text{Varianza} = frac{sum (text{Desviación Cuadrada})}{n} ]

    La ‍varianza es‍ la base de la desviación ⁤estándar y proporciona ⁢una primera mirada a⁢ la dispersión de los rendimientos.

    Raíz cuadrada de la‍ varianza: La desviación estándar

    obtenemos‍ la⁤ desviación ⁤estándar​ tomando⁣ la​ raíz cuadrada de⁣ la⁣ varianza:

    [ text{Desviación Estándar} = sqrt{text{Varianza}} ]

    Esa cifra es nuestro ⁤tan ‌buscado indicador de⁢ riesgo. ‍Cuanto mayor sea, mayor será ⁢la fluctuación ⁢de tus rendimientos ⁢frente⁣ al rendimiento promedio.

    Interpretar la desviación estándar

    Un valor ⁢bajo ‌indica que los rendimientos están más agrupados alrededor de la media, lo ⁣que ​implica⁢ menor riesgo. Por el contrario,​ un valor alto sugiere que​ los rendimientos⁤ son más ​dispersos, señalando mayor ‍incertidumbre. Una ​desviación estándar⁤ del ⁤2% podría significar un riesgo controlado, mientras que un 20% podría ⁢ser un campo ‌de minas.

    Para hacerlo más tangible,​ usemos Excel,‌ una herramienta muy‌ conocida. Supongamos ⁣que tienes​ los precios de⁣ cierre de⁤ los últimos 10 días. Estos pasos te mostrarán‍ cómo ⁢calcularlo⁤ rápidamente:

    1. Introduce los valores de cierre en ​una columna.
    2. Utiliza ⁤la función ⁢ =PROMEDIO(A1:A10) para obtener el ‍rendimiento promedio.
    3. En la columna siguiente, resta este promedio de cada ⁣valor de cierre para obtener las desviaciones.
    4. Eleva‍ al⁣ cuadrado cada desviación usando =B1^2.
    5. Obtén la varianza‌ promediando‌ estas ⁤desviaciones al ⁣cuadrado =PROMEDIO(C1:C10).
    6. calcula ​la ‌desviación estándar ​con la raíz cuadrada =RAIZ(C1).

    Este ‌procedimiento⁤ te permite visualizar ⁤y entender⁢ mejor la volatilidad de tus inversiones, proporcionando una ⁤base sólida para cualquier estrategia.

    Te puede interesar:  Autoconcepto, autoimagen y autoestima: Claves

    Hay una gran diferencia‌ entre tener una inversión «al‌ alza» y saber cuánto oscila esa ⁢alza. Comprender⁤ y calcular ⁢la desviación​ estándar​ te da‍ una​ herramienta⁤ valiosa para evaluar y enfrentar el riesgo, haciendo que tus ‍decisiones⁤ financieras sean⁢ más acertadas y menos propensas a las sorpresas ⁤desagradables.

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    Rafael Malagón Rodríguez

    Psicólogo y sexólogo de formación y experto en coaching y formación para profesionales. La formación continua es algo fundamental en la actualidad y va a ser mucho más relevante en el futuro. ¿Quieres labrarte un gran futuro? Pues no olvides ampliar continuamente tu base de conocimientos. Todo eso y mucho más lo puedes encontrar en https://www.formarse.es

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